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Wenn wir auf die letzten 12 Monate zurückblicken, können wir nur sagen… Es war aufregend, inspirierend und vor allem vollgepackt mit Momenten, die wir gemeinsam mit euch erleben durften!  Wir vernetzen uns über Branchen und Organisationen hinweg mit relevanten Stakeholdern, bilden Partnerschaften und Ökosysteme, teilen unser Know-How und treiben so die digitale und nachhaltige Transformation voran. Zeit für einen kleinen Rückblick in 2024: 🎙️ Podcast: Talk Between the Towers Alle zwei Wochen haben wir mit beeindruckenden Gästen gesprochen, die mit ihren Ideen und Innovationen die Finanzwelt (und darüber hinaus) voranbringen. Highlights: 👉 ELTIF – Besser als ETFs? mit Dr. Andrea Vathje 👉 KI-Update: Wo bleiben die Finance Use Cases? mit Sebastian Heinz 📖 Blog: Deepdives zu Trends und Technologien Unsere Artikel geben euch Einblicke in die neuesten Entwicklungen, die uns bewegen. Ob GreenTech, Future of Work oder Banking-Trends – unser Blog ist der Ort für zukunftsweisende Inhalte! Highlights: 👉 Zwischen Greenwashing und Biodiversity Credits von Toni Hofbauer 👉 New Pay: Warum sich Earned Wage Access in Deutschland schwer tut von Luis Dille und Dirk Plewnia 👉 Banking Trends 2025 von Kai Werner und Matthias Lais 📩 Newsletter: Kompakt und immer aktuell Mit unserem  Newsletter Neosfer news bleibt ihr am Puls der VC-, Nachhaltigkeits- und Tech-Szene. Über den BtT-Newsletter erhaltet ihr Updates zu unseren Between the Towers Events – Recaps, Videos und einen Blick auf kommende Themen inklusive. Übrigens: Beide gibt es für euch hier auf LinkedIn! 🤝 Between the Towers: Netzwerken und Austauschen Jeden ersten Dienstag im Monat treffen sich bei BtT Vordenker:innen aus FinTech, Nachhaltigkeit, Start-ups und Technologie. 2024 u.a. zu folgenden Themen: 👉 Alternative Investments im Sport mit Robert Eickmeyer, Daniel Jacob Erd Jacob Erd und Eric Reutemann 👉 Finance Transformation mit Thilo Kasprowicz, Anna Lena Giersbach und Patrick Breitenbach 👉 Der digitale Euro mit Dr. Carola Westermeier, Philipp Misura, Christian N. und Heike Winter 🌍 IMPACT FESTIVAL: Nachhaltige Innovationen auf einer Bühne Im Oktober brachten wir auf Europas größtem B2B-Event für GreenTech wieder 4.000 Besucher:innen zusammen. Gemeinsam für die nachhaltige Transformation! 2025 – Wir freuen uns auf ein weiteres spannendes Jahr! Den Auftakt machen wir mit unserem nächsten BtT am 4. Februar – das Thema: FinTech-Erfolgsfaktoren. Merkt euch den Termin schon jetzt vor! 🚀 We #exploretomorrow. We #invest. We #build. We #connect.

🚀 Instant Payments 2025: Der große Durchbruch? 👀👀👀 Ab Januar 2024 bringt eine neue EU-Regulatorik frischen Wind in die Welt der Sofortüberweisungen! 💸 Das Ziel? Mehr Nutzung, mehr Effizienz. 👉 Ein Kernpunkt der neuen Regelung: Innerhalb von 10 Sekunden landet das Geld beim Empfänger – und das kostenfrei. Aber was bedeutet das für Banken, Unternehmen und Konsumenten? 🤔 In der neuen Podcast-Folge sprechen Dirk und Dennis mit Simone Loefgen von der Commerzbank AG) über: 🎙️ - Wie Instant Payments neue Use Cases schaffen 🎙️ - Warum 10 Sekunden das Limit sind – und nicht weniger 🎙️ - Welche Vorteile die klassische Überweisung dennoch hat Neugierig geworden? Den Link zur Folge findet ihr wie immer in den Kommentaren! 👇👇👇

🎄 Weihnachten steht vor der Tür – und mal ehrlich: Wie erklärt ihr Innovation euren Großeltern? 😅 Wir haben da eine Story aus unserem #build-Bereich für euch: Wagebeam! 🚀 Ein Projekt, das Earned-Wage-Access (EWA) endlich in Deutschland bekannt macht. 📌 Das Problem: Warum spielt EWA in Deutschland keine Rolle? In UK und den USA boomen Startups wie ZayZoon, DailyPay, Inc. oder Payflow (YC S21). Hierzulande? Gerade mal zwei Anbieter mit Happy Money und paygood.app. Warum? Regulatorische Hürden? Fehlanzeige. Unsere Gespräche mit Kanzleien und HR-Abteilungen zeigten: Das Konzept ist schlicht zu unbekannt. ✅ 🎯 Die Zielgruppe: Gibt es überhaupt Interesse? Das wollten wir VOR der MVP-Entwicklung herausfinden. Die Antwort? Ein klares JA aus Umfragen und Interviews. 💡 Von der Idee zum MVP: Geschäftsmodell & Design Auf Basis des Feedbacks haben wir ein Geschäftsmodell entwickelt und eine intuitive App designt, die die Bedürfnisse potenzieller Nutzer:innen trifft. 🛠️ Technische Herausforderung: Integration ist alles Lohnabrechnung, HR-Software, Steuerbüros: Ein komplexes Zusammenspiel – aber machbar! ✅ 🔄 MVP & kontinuierliches Feedback Wir binden potenzielle Kunden aktiv ein und entwickeln Wagebeam stetig weiter. 🚀 Was kommt 2025? - Stay tuned! 💬 Was denkt ihr: Hat Earned-Wage-Access das Potenzial, auch in Deutschland durchzustarten? Wir freuen uns auf eure Gedanken! 👇 We #invest. We #build. We #connect.

Ein Jahr voller Investments, Folgefinanzierungen und Kooperationen: Als Frühphaseninvestor der Commerzbank AG haben wir in diesem Jahr viele Highlights erreicht und unser Portfolio um einige Start-ups erweitert. Blickt mit uns zurück! 🚀 März 2024: Invest in Daato – Effizientes ESG-Reporting Die ESG-Management-Plattform deckt das gesamte Spektrum der EU-ESG-Reporting-Rahmenwerke ab. Gemeinsam mit kopa ventures und IBB Ventures haben wir uns an der EUR 5 Mio. großen Seed-Runde beteiligt. Founder: Satya Kamal Raparthi und Thilo Hitz 🚀 April 2024: Invest in Terra One – Dezentrale Speicherung erneuerbarer Energien Terra One entwickelt und betreibt Batterie-Großspeicherprojekte, die durch eine Optimierungssoftware effizient betrieben werden. Mit PT1, 468 Capital und Maximilian Tayenthal haben wir uns an einer EUR 7 Mio. Seed-Runde beteiligt. Founder: Tony Schumacher und Thomas Antonioli. 🚀 Mai 2024: Folgefinanzierung bei Pliant – Corporate Kreditkarte Unser Portfolio-Start-up Pliant hat in einer Series-A-Extension unter Beteiligung von PayPal Ventures EUR 18 Mio. eingesammelt. Founder: Malte Rau und Fabian Terner 🚀 Juni 2024: Invest in Bling.de – Europas erste Super-App für Familien! Bling bietet digitale Lösungen für Payment, Investment und Mobilfunk. Gemeinsam mit Owl Ventures, Peak und angelinvest haben wir uns an der USD 12 Mio. Series-A beteiligt. Founder: Leon Stephan und Nils Feigenwinter. 🚀 Juli 2024: Kooperation mit Pliant – Start der Nutzung durch Commerzbank AG-Kund:innen Die virtuelle Corporate-Kreditkarte von Pliant wird seit Q3/2024 als White-Label-Lösung allen Unternehmerkund:innen angeboten. Damit können Kund:innen ihre Kartenportfolios digital verwalten, in eigene Abrechnungsprozesse integrieren und flexibel neue Karten ausgeben. 🚀 September 2024: Folgefinanzierung bei Fairown Unser Portfoliounternehmen Fairown hat in einer Seed-Erweiterungsrunde 5,7 Millionen Euro eingesammelt! Das Start-up aus Estland erleichtert es Unternehmen branchenübergreifend, ihren jeweiligen Kund:innen Subscription-Angebote anzubieten. Founder: Hendrik Roosna und Taivo Türnpu. 🚀 Oktober 2024: Folgefinanzierung bei Vamo Unser Portfoliounternehmen Vamo hat sich 12 Monate nach unserem initialen Investment in einer überzeichneten Finanzierungsrunde über €7 Mio. frisches Kapital gesichert. Founder: Jan Ossenbrink und Falk Hantl. 🚀 Dezember 2024: Daato Verkauf durch M&A-Deal an EQS Group Daato hat es geschafft, eine All-in-One-Lösung für ESG-Management und Reporting zu entwickeln. Mit dem Kauf durch die EQS Group wird diese Vision noch größer: Gemeinsam können sie Unternehmen eine End-to-End-Lösung bieten, die ESG-Compliance erleichtert und nachhaltige Praktiken fördert. 🎯 Mit 3 Investments, 3 erfolgreichen Folgefinanzierungen, einer Kooperation und mit einem erfolgreichen Verkauf blicken wir auf ein ereignisreiches Jahr zurück. We #invest. We #build. We #connect.

Wie können Startups und Banken voneinander profitieren? Als Frühphaseninvestor der Commerzbank AG-Gruppe glauben wir, dass die digitale und nachhaltige Transformation der Finanzwelt ein wichtiger Schlüssel für eine lebenswerte Zukunft ist. Vor dem Hintergrund wollen wir innovative Lösungen in die Bank bringen und Startups dabei unterstützen, ihre Technologien und Geschäftsmodelle weiterzuentwickeln. Möglich wird das zum Beispiel über Kooperationen zwischen Start-up und Bank. Aber wie genau profitieren junge Start-ups und etablierte Banken eigentlich voneinander? 1) Startups: - Direkter Zugang zur Bank: Startups können ihre innovativen Lösungen in einer etablierten Bank platzieren. - Starke Partnerschaften: Die Kooperation mit einer renommierten Bank wie der Commerzbank schafft Vertrauen und öffnet Türen zu weiteren Geschäftskund:innen. 2) Banken: - Mehrwert für Kund:innen: Durch die Integration moderner Technologien – wie der von Pliant – können Geschäftskund:innen innovative Produkte schnell und effizient nutzen - Innovationsentwicklung: Die Bank kann Innovationen vorantreiben, ohne selbst viel zeitlichen und monetären Aufwand in die Entwicklung zu investieren Ein Beispiel dafür, wie diese Vision Realität wird, ist unsere Zusammenarbeit mit Pliant, einem Fintech, das B2B-Kreditkarten-Infrastruktur anbietet. 2021 haben wir als Investor das Potenzial von Pliant erkannt und mit Venture Capital sowie unserem Netzwerk unterstützt. Seit Juli 2024 kooperieren die Commerzbank und Pliant miteinander. Initiiert wurde die Zusammenarbeit durch uns. Das Beispiel Pliant zeigt: Banken und Fintechs können mehr erreichen, wenn sie ihre Kräfte bündeln. Solche Kooperationen sind der Schlüssel, um Innovation zu fördern und die Transformation der Finanzwelt aktiv mitzugestalten. Wir bei neosfer fungieren hier als Bindeglied, das den Kontakt herstellt und sicherstellt, dass der Austausch mit der Bank zielgerichtet verläuft. We #ExploreTomorrow.  We #invest. We #build. We #connect.

Was haben wir in 2024 in unserem Build Team geschafft? 🤔 - Einiges 🚀! Vor allem haben wir unseren Innovationsprozess (DRIFT) weiter professionalisiert - Anfang des Jahres sind zwei Projekte (Flexible Pay und Green Energy Hub ) in unser neues 100-Tage-Programm gestartet. Green Energy Hub mussten wir leider frühzeitig abbrechen, da der technologische Aufwand wesentlich höher gewesen wäre als ursprünglich gedacht. Flexible Pay dagegen führen wir weiter voran - mittlerweile heißt das Projekt "Wagebeam" und wir haben einen fertigen MVP entwickelt. Diesen wollen wir demnächst intern testen und potenziellen Kund:innen zeigen. Auch bei den Projekten, die aus der DRIFT-Runde mit der Commerzbank hervorgegangen sind, haben wir im 100-Tage-Projekt MVPs entwickelt und diese Ansprechpartner:innen in der Commerzbank gezeigt. Konkret waren diese Projekte: 💡 - TwiSight, ein Tool mit Hilfe dessen die Arbeit von Finanzanalyst:innen vereinfacht werden soll. 💡 - ComRate, das sich auf Auslandszahlungen fokussiert. Aus ComRate ist nun ein Folgeprojekt entstanden, in dem wir uns den Stablecoins widmen. Die Pipeline ist auf jeden Fall gut gefüllt, denn aus unserem internen DRIFT-Prozess (September) sind nun ebenfalls zwei neue Projekte hervorgegangen, die wir umsetzen. Daneben haben wir noch diverse PoCs im Bereich KI umgesetzt und im Bereich Virtual Reality zusammen mit der Commerzbank AG (HR-Learning) und Commerz Real AG intuitive Erlebnisse für deren Mitarbeiter:innen bzw. Kund:innen gebaut. Außerdem haben wir auch das Projekt LOOP zusammen mit PwC und Canopy weiter vorangetrieben. So kann es 2025 auf jeden Fall weitergehen! Schaut gerne auf unserer Homepage vorbei, wenn ihr mehr zu den Projekten erfahren möchtet! - Den Link findet ihr in den Kommentaren ⬇️⬇️⬇️ We #invest. We #build. We #connect.

Das Jahr neigt sich dem Ende zu – Zeit, den Blick nach vorn zu richten: Was wird die Finanzbranche 2025 prägen? In unserem neuen Blogbeitrag teilen Matthias und Kai, Geschäftsführer von neosfer, ihre Einschätzungen zu den wichtigsten Banking Trends des kommenden Jahres. 💡 KI, Embedded Finance, digitaler Euro & mehr Freut euch auf sechs spannende Themen, die Banken und Finanzdienstleister bewegen werden – von greifbarer KI bis hin zu neuen regulatorischen Entwicklungen wie FIDA. Jetzt lesen und vorbereitet ins neue Jahr starten! 👉 Den Link zum Blogbeitrag findet ihr in den Kommentaren! Was denkt ihr? Welche Trends werden eurer Meinung nach 2025 besonders wichtig? Wir freuen uns auf eure Kommentare! We #invest. We #build. We #connect.

🚀 Große News für unser Portfolio: Daato schreibt Geschichte! 2024 haben wir gemeinsam mit kopa ventures und IBB Ventures in Daato investiert. Gegründet von Thilo Hitz und Satya Kamal Raparthi hat das Start-up ESG-Management und Reporting auf ein neues Level gehoben. Heute freuen wir uns, den Kauf von Daato durch die EQS Group zu feiern! 🥂 Warum ist das so bedeutend? Daato hat es geschafft, eine All-in-One-Lösung für ESG-Management und Reporting zu entwickeln, die Unternehmen aller Größen dabei unterstützt, sich sicher und effizient durch die komplexen Anforderungen der CSRD, EU-Taxonomie und weiteren ESG-Richtlinien zu navigieren. Mit dem Kauf durch die EQS Group wird diese Vision noch größer: Gemeinsam können sie Unternehmen eine End-to-End-Lösung bieten, die ESG-Compliance erleichtert und nachhaltige Praktiken fördert. 🌍 Marlon Müller, zuständiger Investment Manager bei neosfer, dazu: „Seit seiner Gründung vor rund 3 Jahren hat Daato außergewöhnliches Wachstum gezeigt. Das mündet jetzt in diesem bemerkenswerten Meilenstein – dem Kauf durch die EQS Group. Dieser Erfolg verdeutlicht das wachsende Potenzial im ESG-Bereich und beweist, dass eine starke Umsetzung und innovative Lösungen zu bedeutenden und wirkungsvollen Exits führen können. ESG prägt weiterhin die Zukunft der Wirtschaft. Daatos Erfolg unterstreicht den Wert von Investitionen in Unternehmen, die sinnvolle Veränderungen vorantreiben.“ Wir gratulieren dem gesamten Daato-Team und freuen uns, Teil eurer Reise gewesen zu sein! 🙌 We #invest. We #build. We #connect.

Klar, in einem Jahresrückblick 2024 darf Donald Trump nicht fehlen. Dementsprechend fand auch er beim #btt Jahresrückblick letzte Woche Erwähnung. Doch es gibt eine gute Nachricht: Sogar er wird es schwer haben, gegen einen Trend anzukommen. Welcher das ist und warum das der Fall ist, das erfährst du im neuesten #btt Newsletter. Wenn du Lust auf ein paar gute Nachrichten für die nahe Zukunft hast und erfahren möchtest, warum 2025 besser wird als viele befürchten, musst du ihn unbedingt lesen - von KI-Dating über Wodka aus CO2 bis hin zu Embedded Finance und Stablecoins ist alles dabei! Danke für euer Treue in 2024, wir freuen uns schon auf 2025 mit euch!

🚀 Welche Trends beeinflussen 2025 die Finanz- und VC-Branche? Letzten Dienstag hat unser Geschäftsführer Matthias Lais in unserem letzten #btt für dieses Jahr einen spannenden Rückblick auf 2024 geworfen und gleichzeitig einen Ausblick auf 2025 gegeben. Matthias hat gezeigt, wie sich das Jahr 2025 entwickeln könnte und welche Chancen sich daraus für neue Geschäftsmodelle bei Start-ups ergeben. Dabei standen vor allem folgende Themen im Fokus: 1. Künstliche Intelligenz (KI) – Treiber für innovative Geschäftsmodelle 2. Stablecoins & Embedded Finance – Finanzlösungen der nächsten Generation 3. Digitaler Euro – Die Zukunft des digitalen Zahlungsverkehrs 4. FIDA (Finanzdaten-Analyse) – Neue Perspektiven durch Daten 👉 Wollt ihr mehr darüber erfahren, wie diese Trends die VC-Welt verändern könnten? Dann schaut unser Video! We #ExploreTomorrow.  We #invest. We #build. We #connect.