Kerberos Compliance

Ein Jahr Registrierungspflicht | Ihre Vorteile durch die Registrierung im Meldeportal #goAML: 👇 Vor genau einem Jahr lief die Übergangsregelung §59 Abs. 6 GwG zur Registrierung im Meldeportal #goAML ab. Daten der FIU von 2023 zeigten schon vorher eine mehr-als-Verdoppelung der Registrierungen auf über 50.000 – insbesondere aus dem Nicht-Finanzsektor. Für das Jahr 2024 ist ein weiterer hoher Anstieg zu erwarten. Obwohl das gute Nachrichten sind, bleibt höchstwahrscheinlich bis heute eine große Lücke bestehen: Insgesamt kann in Deutschland von mehreren hunderttausend Verpflichteten ausgegangen werden. Das bedeutet, dass mindestens bis Ende 2023 trotz der Zunahme an Registrierten nur ein Bruchteil der eigentlich Verpflichteten ihrer Registrierungspflicht nachgekommen sind. Diese Vorteile bringt eine Registrierung mit sich: ✅ Schnelle Abgabe von Meldungen im Verdachtsfall: Würden sich Verpflichtete erst nach aufkommen eines Verdachtsfalls registrieren (was das Geldwäschegesetz durch die Registrierungspflicht ausschließt), muss die Registrierung zuerst geprüft werden. Die unverzügliche Abgabe einer Verdachtsmeldung wäre so nicht mehr möglich. ✅ Einfacher Nachweis der Einhaltung einer der Pflichten nach dem Geldwäschegesetz: Ausnahmslos alle weiteren Pflichten nach dem Geldwäschegesetz sind komplizierter umzusetzen, als die Registrierung im Meldeportal. Diese Lücke in Ihrem Compliance-Managementsystem zu schließen, ist der einfachste Baustein in Ihrem Sicherungskonzept. ✅ Branchenspezifische Typologiepapiere: Über eine Registrierung im Meldeportal können Sie nicht nur #Geldwäsche-Verdachtsmeldungen abgeben, sondern haben auch Zugriff auf den internen Bereich der Behörde. Dort finden Sie die für Ihre Risikoanalysen und Schulungen verpflichtend zu nutzenden branchenspezifischen Typologiepapiere. 🔗 Sie wollen mehr über die Nutzung des Meldeportals erfahren? Registrieren Sie sich jetzt für unser On-Demand-Webinar zum Thema #goAML mit Sina Harms. Erhalten Sie die Webinaraufzeichnung sowie weiterführende Materialien jetzt einfach kostenfrei per E-Mail: https://lnkd.in/eF--ZECs #ComplianceMadeEasy

Alle Jahre wieder… Kommt die #Risikoanalyse: Verpflichtete müssen diese regelmäßig – bestenfalls einmal jährlich – aktualisieren. Die Aktualisierung ist notwendig, da sich das Geschäftsumfeld, #Geldwäsche-Risiken, Typologien und andere Risikofaktoren- und Kategorien laufend ändern. Worauf Sie bei der Erstellung einer Risikoanalyse achten sollten, erfahren Sie in unserem kostenfreien On-Demand-#Webinar mit Dr. Anna Bolz. Registrieren Sie sich jetzt über unsere Website und erhalten Sie die Webinar-Aufzeichnung sowie weiterführende Materialien per E-Mail: https://lnkd.in/eWQ3EEWp #ComplianceMadeEasy #AML #Risk #Compliance

Wir wünschen besinnliche Feiertage. Wir bedanken uns bei Ihnen, unseren Follower:innen, sowie unseren Kund:innen für Ihr Vertrauen im vergangenen Jahr. Gemeinsam sorgen wir nicht nur für die Einhaltung von #Compliance-Verpflichtungen. Wie unser #Geschäftsführer Christian Tsambikakis auch schon im letzten #Newsletter betonte: Dadurch „schränken wir alle die Handlungsmöglichkeiten von Menschen-, Drogen- und Waffenhändlern, Despoten und anderen Kriminellen ein. Wir drehen Geldwäschern den Hahn zu.“ Diesen Weg wollen wir mit Ihnen weitergehen. Wir freuen uns auf das neue Jahr. #ComplianceMadeEasy #Christmas #AML

Geschenke auf den letzten Drücker: 1 ½ MaBV-Stunden 🎄 – Buchen Sie jetzt unser Webinar zu Kundenidentifizierung (#KYC) im Immobiliensektor am 18.02.2025 für Sie und Ihre Kolleg:innen. 👇 Jetzt buchen: https://lnkd.in/ePr-uvWK Wir wünschen frohe Festtage 🎉 #ComplianceMadeEasy #Geschenke #Geschäftspartnerprüfungen #eDD #MaBV #Immobilien

Effiziente #AML-#Compliance beginnt mit Kerberos: Im #Interview mit AML-EX erklärt Christian Tsambikakis unseren Ansatz, #Geldwäscheprävention zukunftsfähig zu machen und auch, was es hierzu braucht. 👇 #ComplianceMadeEasy

#Newsletter 12/2024 - Christian Tsambikakis dankt allen Leser*innen für Ihr Interesse an #AML- & #Compliance-Themen: "(Sie) leisten (...) einen wertvollen Beitrag zur Sicherung der #Wirtschaft und #Gesellschaft. Sie schränken die Handlungsmöglichkeiten von Menschen-, Drogen- und Waffenhändlern, Despoten und anderen Kriminellen ein. Sie drehen Geldwäschern den Hahn zu." 👉 BaFin-AuAs & Orientierungshilfe 👉 Alle relevanten Änderungen & Neuerungen die Praxis von Verpflichteten im Jahr 2024 👉 Vorbereitung auf 2025: Wie Sie sich gut aufstellen Jetzt reinlesen 👇 #ComplianceMadeEasy #Compliance

Bundestagswahlkampf startet: Sozialdemokratische Partei Deutschlands (SPD), CDU Deutschlands, BÜNDNIS 90/DIE GRÜNEN und FDP Freie Demokraten haben gestern ihre Wahlprogramme und Entwürfe vorgestellt. Was Sie hierin über #Geldwäsche schreiben, finden Sie in den Kommentaren. Eine Zusammenfassung: 👉 Die SPD sieht im Kampf gegen Finanzkriminalität mitunter eine Möglichkeit, die Staatseinnahmen zu stärken. Im Fokus besonders Umsatzsteuerbetrug bargeldintensiver Branchen. Sie steht zudem weiterhin zu dem Plan, eine gemeinsame Behörde im Kampf gegen Finanzkriminalität, Steuerhinterziehung und Geldwäsche zu schaffen - im #Finanzkriminalitätsbekämpfungsgesetz mit "Bundesamt zur Bekämpfung der Finanzkriminalität" kurz #BBF betitelt. Standorte sollten Köln und Dresden werden. Dazu setzt sich die Partei für eine Öffnung des Transparenzregisters für die Zivilgesellschaft sowie die Bekämpfung von Vermögensverschleierung ein. 👉 Die FDP setzt den Fokus im Zusammenhang mit Geldwäsche auf Clans und die Organisierte Kriminalität (OK). Geldwäsche solle unterbunden und Vermögen konsequent eingezogen werden. Zudem solle die internationale Zusammenarbeit in diesem Bereich ausgebaut werden. Außerdem spricht die FDP vom Ausbau der Strukturen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität sowie der Stärkung des Zolls. Vom #BBF, das der ehemalige Finanzminister Christian Lindner 2022 selbst vorgestellt hatte, ist jedoch keine Rede. 👉 Die Grünen wollen wie die SPD die Pläne für das #BBF weiter fortführen, das sie zu einer Finanzpolizei ausbauen will. Vor dem Ampel-Aus warfen die Koalitionspartner der Partei jedoch vor, genau diese Behörde zu verhindern. Die Partei hatte sich dafür ausgesprochen das hierfür nötige Finanzkriminalitätsbekämpfungsgesetz nur gemeinsam mit einem Vermögensverschleierungsbekämpfungsgesetz zu verabschieden, da der Behörde ansonsten wichtige Fähigkeiten fehlen würden. Die Grünen sprechen sich für Vermögensabschöpfung und die Weiterentwicklung des Transparenzregisters aus. Außerdem sollen Steuerschlupflöcher konsequenter geschlossen werden. 👉 Die CDU/CSU legt den Fokus ähnlich zur FDP auf den Kampf gegen die Organisierte-, Banden- und Clankriminalität. Verbrechensgewinne sollen abgeschöpft werden - durch "maximalen Kontroll- und Verfolgungsdruck". Hierzu erwägt die Partei sogar die Umkehrung der Beweislast bei Vermögen unklarer Herkunft wie etwa in Italien. Bei eingezogenem Vermögen müssten also die Beschuldigten beweisen, dass dieses aus legalen Quellen stammt - nicht die Strafverfolgung. Zudem soll eine neue Zollpolizei den Kampf gegen Finanzkriminalität die zerstreuten polizeilichen Kompetenzen bündeln. #ComplianceMadeEasy #BTW2025 #AML

#Deutschland auf Platz 114 von bestmöglichen 164 – hinter Georgien, vor Costa Rica. Siebtletzter in #Europa. Hier geht es nicht um Wirtschaftswachstum, sondern um das Risiko für Geldwäsche sowie Finanzkriminalität. 👇 Der 13. Basel AML Index zeichnet ein unrühmliches Bild. Weltweit steigt die „technische Compliance“, also die regulatorischen Maßnahmen gegen Finanzkriminalität. Die Effektivität dieser Maßnahmen sinkt jedoch – ebenfalls weltweit. Erstmals bezog der Bericht auch Indikatoren für Betrug mit in die Wertung ein. Weltweit, so der Bericht, würden Betrüger jährlich über 950 Milliarden Euro stehlen. Auch dieses Geld müsse gewaschen werden – landet unter anderem in Immobilien und anderen Gütern. 👉 Opfer von Betrug muss man nicht lange suchen: Auch Kerberos Mitarbeiter berichten von Familienangehörigen, die durch Telefonbetrüger:innen bis zu 30.000 Euro verloren haben – und weiter bedrängt werden. Gerade Ältere werden unter Druck gesetzt – oder zu vermeintlich lohnenden Investments überredet. In einem uns bekannten Fall geht der Betrug selbst nach Jahren weiter: Betrüger gaukeln beispielsweise einem Opfer vor, das verlorene Geld gegen Zahlungen wieder einzuholen. Dem Einsatz von Bekannten, Verwandten und den beteiligten Banken ist es zu verdanken, dass hierauf durch das verzweifelte Opfer nicht eingegangen wurde. Doch die astronomischen Summen aus dem AML Index zeigen: So viel Glück haben nicht alle. Wissenschaftler weisen darüber hinaus seit Jahren darauf hin, dass Finanzkriminalität einen Einfluss auf wirtschaftliche Entwicklung haben kann. So kann eine Unterwanderung durch Kriminelle zu Wettbewerbsverzerrungen und gesellschaftlicher Instabilität beitragen. Durch Cum Ex und Cum Cum Ex sind ebenfalls direkte fiskalische Schäden zu beobachten, die wohl nur die Spitze des Eisbergs zeigen. Der Kampf gegen Finanzkriminalität muss also gestärkt werden, auch – und insbesondere – in Deutschland. #ComplianceMadeEasy #AML #Geldwäsche

Danke Lena Olschewski und Parya Moradi, dass ihr uns an der Universität Siegen vorgestellt habt. 👏 Wir sind dauerhaft auf der Suche nach Talenten, die Lust haben sich uns anzuschließen. Gerne auch per #Initiativbewerbung. 👉 Hier geht's zu unseren #Jobs: https://lnkd.in/epvg-XKs #ComplianceMadeEasy #AML #Career #Cologne

ℹ #Rechtsanwälte und #Notare wurden Stichproben zufolge 2024 doppelt so häufig wegen Verstößen gegen das #Geldwäschegesetz verwarnt und mit Bußgeldern belegt, wie im Vorjahr. Über mögliche Gründe schreibt Dr. Anna Bolz in der aktuellen Ausgabe der mkg-online.de. 👇 ➖ Das Geldwäscherisiko in der Branche schätzt die NRA2019 als hoch ein, insbesondere Anderkonten werden kritisch gesehen. ➖ RAKs befinden sich bei der Aufsicht über die Einhaltung von Pflichten in einer Doppelrolle - zwischen Vertretern und Prüfern. ➖ Die Financial Action Task Force (FATF) bescheinigte Deutschland schon 2022 Nachholbedarf bei der Aufsicht über Verpflichtete - insbesondere bei der Verhängung von Sanktionen für Verstöße. ➖ #BRAK und RAKs reagieren durch verstärkte Prüfungen und erweiterte AuAs und Muster-Dokumentationsbögen. Der Beitrag enthält zusätzlich eine #ToDo-Liste für Berufsträger, die Ihnen dabei helfen soll, Ihre Pflichten zu überblicken. Wir wünschen eine aufschlussreiche Lektüre. #ComplianceMadeEasy