True Wealth AG

Der Unterschied zwischen Sparen und Investieren liegt im Grad des eingegangenen Risikos. Während Sparen den Aufschub von Konsum bedeutet, um zu einem späteren Zeitpunkt eine Ausgabe tätigen zu können, kommt beim Investieren der risikobehafteten Einsatz von Kapital für einen wirtschaftlichen Zweck hinzu. Aber was, wenn man nur wenig Risiko eingehen möchte oder kann? Im heutigen Podcast sprechen wir darüber, wie auch risikoaverse Anleger investieren können. #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #vorsorge #etf

Risikoarm investieren: Beschränkt auf Schweizer Anlagen? Unser Follower Martin wollte wissen, ob risikoarme Investitionen in Schweizer Franken nur Sparkonten und Kassenobligationen bedeuten. Tatsächlich gibt es mehr Optionen. Aber: Es gibt keine ertragsstarke Anlagen ohne Risiko: Wer langfristig nicht auf Rendite verzichten will, muss Wertschwankungen bis zu einem gewissen Grad akzeptieren. Welche Anlageklassen sich für Anlegern mit einer tiefen Risikotoleranz eignen und worauf du dabei achten solltest, das erfährst du im Podcast → Siehe Kommentare. PS: Falls du wie Martin eine Frage hast, hinterlasse einen Kommentar, oder schreibe eine E-Mail auf felix@truewealth.ch

Die grössten Fallstricke beim Anlegen, die fast jeden betreffen. Investieren Anlegerinnen und Anleger anhand von rein rationalen Kriterien? Nicht unbedingt, wenn man der Verhaltensökonomie glaubt. Denn sonst würden Anleger nicht dazu neigen, eher in Börsentitel von Unternehmen zu investieren, die einen leicht auszusprechenden Namen haben. Selbst gute Stimmung – weil z.B. wenn die Sonne scheint – hat einen Einfluss und verleitet tendenziell eher zum Kaufen. Neben diesen "irrationalen" Verhaltensmustern gibt es zwei Fehler, die fast jeden treffen: Die Selbstüberschätzung und das Bauchgefühl. Welche Auswirkungen diese haben und was du dagegen tust → Siehe Kommentare.

Investieren Anlegerinnen und Anleger nach rein rationalen Kriterien wie dem Anlagehorizont, der erwarteten langfristigen Rendite und der eigenen Risikotoleranz? Nicht unbedingt, wenn man der Verhaltensökonomie glaubt. Im heutigen Podcast sprechen wir über die zwei häufigsten Fallstricke beim Investieren: das Bauchgefühl und die Selbstüberschätzung. #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

Pensionskassen-Einkauf: Lohnt sich das? Wer in der Schweiz angestellt ist und einen Jahreslohn von über 22’050 Franken erzielt, ist obligatorisch gemäss BVG versichert. Man bezeichnet diesen Mindestlohn als Eintrittsschwelle. Es kann aber sein, dass du Beitragslücken hast, weil du zum Beispiel nicht dein ganzes Leben lang in die zweite Säule eingezahlt hast. Diese Lücken können durch freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse geschlossen werden. Ein oft genanntes Argument dafür sind die Steuervorteile. Aber lohnt sich ein freiwilliger Einkauf wirklich? Und was solltest du dabei beachten? Über das und mehr sprechen wir im heutigen Coffee Break. #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #pensionskasse #vorsorge #etf

Manche Anleger und Anlegerinnen verteilen ihr Vermögen auf mehrere Portfolios mit unterschiedlichen Anlagestrategien. Beispielsweise eines mit tieferem und eines mit höherem Risiko. Die Neigung, sein Vermögen gedanklich in verschiedene Töpfe aufzuteilen, nennt man in der Verhaltensökonomie «Mental Accounting». Ob das sinnvoll ist oder ob man nicht besser nur eine Anlagestrategie verfolgt, um seine finanziellen Ziele zu erreichen, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break. #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Mehrere Anlagestrategien sind wenig sinnvoll – bis auf eine Ausnahme Anleger wollen ihr Vermögen oft über mehrere Portfolios mit verschiedenen Strategien verteilen. Aber ist eine Strategie vielleicht besser als mehrere? Getrennte Portfolios führen nach einer gewissen Zeit dazu, dass das Aktienportfolio schneller wächst als das Obligationenportfolio. Das Ergebnis ist, dass irgendwann das Anlagerisiko nicht mehr zur persönlichen Risikotoleranz passt. Hinzu kommt, dass du auch mehrere Steuerdokumente handhaben musst. All das ist administrativer Mehraufwand, welcher sich zudem jedes Jahr wiederholt. Welche Gründe es noch gibt und wann mehrere Anlagestrategien sinnvoll sind, das erfährst du im heutigen Coffee Break → Siehe Kommentare.

Steuereffizienz für dein 3a-Vorsorgevermögen. Obwohl wir bei True Wealth in der 3. Säule keine eigene Verwaltungsgebühr erheben, ist jede Anlage mit externen Produktkosten verbunden. Um diese so gering wie möglich zu halten, setzen wir auf quellensteuerbefreite Indexfonds. Warum diese Anteilsklassen für die Altersvorsorge so vorteilhaft sind, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break. Den Link zum Blog findest du in den Kommentaren. #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Quellensteuerbefreite Indexfonds in der 3. Säule Ausschüttungen in Form von Dividenden und Zinsen müssen als Einkommen versteuert werden. Um sicherzustellen, dass Steuerpflichtige die Dividenden als Einkommen deklarieren, gibt es für Schweizer Instrumente die Verrechnungssteuer. Bei ausländischen Instrumenten spricht man von der Quellensteuer. Diese wird direkt von der Bank oder dem Finanzinstitut auf Zins- und Dividendenerträge erhoben und quasi als Pfand an die Steuerbehörden abgeführt. Steuertechnisch ergibt es Sinn, in der Säule 3a quellensteuerbefreite Indexfonds einzusetzen. Was es mit dem auf sich hat, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break → Siehe Kommentare.

True Wealth ist der kostengünstigste Anbieter im neusten Säule 3a-App-Vergleich. Der Online-Vergleichsdienst moneyland.ch verglich die Kosten digitaler Vorsorgelösungen der Säule 3a. Das Ergebnis: Mit Gesamtkosten von lediglich 0.13–0.21 % pro Jahr liegen die Kosten von True Wealth deutlich unter denen von klassischen Vorsorgefonds, die im Durchschnitt mehr als 1 % pro Jahr betragen. Den Link zum Vergleich sowie Presseartikel → siehe Kommentare.