Beitrag von Advisense GmbH

Erleichterung für Risikomanagement-Anforderungen - BaFin geht auf Institute zu Die BaFin hat in ihrer neuen Aufsichtsmitteilung konkrete Entlastungen im Risikomanagement kleiner und sehr kleiner Institute angekündigt – ein Schritt, der die nationale Regulierung endlich verhältnismäßiger macht. Was bedeutet das konkret? Die Anpassungen umfassen unter anderem: ▶️ Verzicht auf inverse Stresstests, ▶️ eine schlankere Validierung bei Modellen zentraler Dienstleister, ▶️ Risikoinventur und -tragfähigkeit, ▶️ und eine Definition von „kleinen“ und „sehr kleinen“ Instituten. Warum ist das wichtig? Der deutsche Finanzmarkt ist so vielfältig wie unsere Wirtschaft. Deshalb passt sie auch so gut zu den Bedürfnissen der Unternehmen. Diese Struktur muss berücksichtigt werden. Die Institute brauchen Raum, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren: die Betreuung ihrer Kund:innen. Das ist unsere Stärke. Deshalb haben wir uns dafür eingesetzt und konkrete Vorschläge eingebracht. Jetzt gilt es, dass diese Entlastungen vor Ort auch spürbar werden. Denn Verhältnismäßigkeit ist kein Nice-to-have, sondern essenziell für einen wettbewerbsfähigen Finanzplatz Deutschland. #BaFin #Risikomanagement #Regulierung

Die Anforderungen an die Berechnung der Risikotragfähigkeit sind für kleine Institute stark vereinfacht. Neben barwertnahen Ansätzen erlaubt die BaFin auch pauschalierte Verfahren für sehr kleine und wenig komplexe Institute. Statt pauschalisierter Schätzungen von schwer quantifizierbaren Risiken – zum Beispiel Modellrisiken – und deren Berücksichtigung auf der Risikoseite können auch angemessene Puffer im Risikodeckungspotenzial vorgehalten werden. Dies spart nicht nur Zeit, sondern ermöglicht eine flexiblere und praxisnähere Steuerung der Risiken. Besonders hervorzuheben ist, dass diese Ansätze individuelle Anpassungen zulassen, die sich nach den Besonderheiten des jeweiligen Instituts richten.  Mit unserer Expertise zeigt Advisense Ihnen, wie Sie diese Methoden gewinnbringend in Ihre Prozesse integrieren können, um eine optimale Balance zwischen Aufwandsminimierung und Risikosteuerung zu erreichen. #Bafin #Risikomanagement #Risikotragfähigkeit 

#Risiken im Fokus der Aufsicht für das Geschäftsjahr 2024 🔍📊 Regulatorische Anforderungen und aktuelle, wirtschaftliche Unsicherheiten erfordern von Finanzinstituten eine präzise #Risikoeinschätzung und proaktive Maßnahmen. Welche besonders kritischen Risiken dabei im Geschäftsjahr 2024 im Fokus der Aufsicht stehen und die #Finanzstabilität oder die Integrität der #Finanzmärkte in Deutschland gefährden könnten zeigt Laetitia Corbisez von Natixis CIB (Frankfurt) in ihrem neuen soeben bei FCH AG erschienenen #BankPraktiker-Beitrag. Lesen Sie jetzt den vollständigen Beitrag und erfahren Sie, welche Maßnahmen notwendig sind, um den Herausforderungen des Geschäftsjahres 2024 erfolgreich zu begegnen und ein effektives #Risikomanagement zu gestalten. 

🚀 Neue Wege im Risikomanagement für Finanzunternehmen? "DORA ist mehr als nur eine Verordnung. Sie stellt einen Paradigmenwechsel dar und bringt grundlegende Veränderungen im Umgang mit IKT-Risiken mit sich," betont Jan Kiefer, Experte in der IT-Aufsicht der BaFin, im aktuellen Interview im BaFin-Journal. 🔎 Was bedeutet das konkret? Laut Kiefer ermöglicht das neue IKT-Risikomanagementrahmenwerk den Unternehmen, Risiken systematisch zu identifizieren, zu bewerten und zu steuern. "Es ist eine Chance für die Unternehmen, ihr Risikomanagement individuell anzupassen und effektiv zu gestalten." ❕ Es sei wichtig, sich jetzt auf DORA vorzubereiten, rät Kiefer. "Die Unternehmen sollen nicht warten, sondern aktiv werden und sich auf die neuen Anforderungen einstellen. Eine frühzeitige Auseinandersetzung mit den Richtlinien von DORA ist entscheidend." ▶ Was die Proportionalität als wichtiger Aspekt von DORA in der Praxis bedeutet, welchen Spielraum es in Einzelfällen gibt und Tipps der BaFin für Unternehmen, lesen Sie im Interview. ▶ Den Link finden Sie in den Kommentaren. #DORA #Risikomanagement #Finanzaufsicht

Schwächen im Risikotragfähigkeit-Konzept: erste Prüfungserkenntnisse Seit 2023 erwartet die BaFin von ihren beaufsichtigten Instituten die Umstellung der #Risikotragfähigkeit (RTF) auf eine neue normative und ökonomische Perspektive. Mit Blick auf die Fortführung eines Instituts sind einige Herausforderungen in der mehrjährigen #Kapitalplanung sowie die Ableitung des #Risikodeckungspotenzials und der #Risikomodellierung zu meistern, um auch weiterhin die MaRisk zu erfüllen. So ist in der normativen Perspektive eine angemessene Ausgestaltung von adversen #Szenarien anzustreben. In der ökonomischen Perspektive sind insbesondere die angemessene Zusammensetzung des Risikodeckungspotentials und eine adäquate Risikorechnung sicherzustellen. Bei inzwischen durchgeführten Prüfungen zeigten sich u.a. in den vorgenannten Bereichen eine Vielzahl an Schwachstellen. Weitere Infos beim FCH unter https://lnkd.in/e6v6pvng.

🔄🔒 Sich kontinuierlich ändernde regulatorische Anforderungen stellen für Versicherungs-unternehmen eine echte Herausforderung dar. DORA, der Digital Operational Resilience Act, enthält ein breit angelegtes Verständnis des IKT-Risikomanagementrahmens. Die Verordnung ergänzt und präzisiert schon existierende deutsche Regularien auf europäischer Ebene. Auf dieser Basis sind deutsche Versicherungsunternehmen schon recht gut für die Umsetzung von DORA gerüstet. Natürlich gibt es auch etliche Neuerungen, die Fragen aufstellen: Was müssen Versicherungsunternehmen für eine aufsichtskonforme Umsetzung von DORA tun?  Welche konkreten Maßnahmen sollten diese unternehmen, um die neue Regulatorik rechtzeitig zu realisieren? Wir haben in unserem Whitepaper wichtige Details und Handlungsempfehlungen in den Fokus gerückt: ➡️ https://lnkd.in/dq32t5aZ

BaFin: Auslagerungen im Finanzsektor Im Zeitalter der Digitalisierung erlebt der Finanzsektor eine zunehmende Verflechtung durch Auslagerungen, die das Risikomanagement vor neue Herausforderungen stellt. Die BaFin unterstreicht die Bedeutung von Transparenz, um die Sicherheit im Finanzmarkt zu gewährleisten. In den letzten Jahren zeigt sich ein starker Anstieg bei den Auslagerungen von Finanzdienstleistungen an spezialisierte IT-Dienstleister. Diese Entwicklung birgt jedoch nicht zu unterschätzende Risiken, insbesondere hinsichtlich der Resilienz des gesamten Finanzsystems. Mit über 20.800 gemeldeten Auslagerungen seit November 2022 offenbart sich eine tiefgreifende Vernetzung innerhalb des Finanzsektors, die bei Ausfall eines Mehrmandanten-Dienstleisters weitreichende Folgen haben könnte. Die BaFin reagiert auf diese Entwicklungen mit verstärkter Beobachtung und regulativem Eingreifen, um eine stabile Finanzmarktinfrastruktur zu sichern. Notwendig ist daher eine lückenlose Anzeige der Auslagerungen, um Konzentrationsrisiken und Abhängigkeiten rechtzeitig zu identifizieren. Das aktive Management dieser Risiken ist essenziell, um die Integrität und Funktionsfähigkeit des Finanzsektors zu gewährleisten. #BaFin #Digitalisierung #Risikomanagement #Finanzsektor #Transparenz https://lnkd.in/ew4hseCM

🎾 Doppelschlag der #BaFin! Zunächst publizierte sie vormittags (in ihrer Grundstruktur bereits bekannte) hilfreiche Umsetzungshinweise zu DORA. Anschließend schob sie zur präziseren Einordnung dieser veröffentlichten Aufsichtsmitteilung ein lesenswertes Interview mit Ira Kosche-Steinbrecher hinterher 👇 👏 Gut gefällt uns, dass derartige Umsetzungshinweise über Monate im engen Schulterschluss mit Industrievertretern erarbeitet wurden. ☝️ Im Sinne einer kontinuierlichen Verbesserung regen wir an, die Erarbeitung ähnlicher Umsetzungshinweise zu europäischen Vorgaben zukünftig auf mehreren Schultern (aka nationalen Aufsichtsbehörden) zu verteilen. Im Rahmen unserer #DORA Webinare in Q3 2024 etwa zu #BCM oder #Outsourcing werden wir jene neuen Umsetzungshinweise und das Interview gebührend berücksichtigen. #DORA #IRM #BCM #Outsourcing

Viele Finanzdienstleister haben sich mit den Anforderungen aus dem Digital Operational Resilience Act (DORA) schon intensiv beschäftigt und die Weichen für eine regelkonforme Anwendung gestellt. Aus der Praxis wissen wir aber auch, dass in der konkreten Umsetzung noch einige Hürden warten und zahlreiche Unternehmen deshalb noch mitten im Prozess stecken oder sogar erst ganz am Anfang stehen.   Wie wir uns dem Thema angenommen haben und wie der Prozess in der Zusammenarbeit mit uns aufgestellt ist, lesen Sie in unserem Blogartikel https://lnkd.in/e3JDhR2G.   #digitaluncomplicators #DORA

Wenn Finanzinstitute negativen Schlagzeilen nicht frühzeitig begegnen, könnten erhebliche Schäden die Folge sein. Das haben die #BankRuns der jüngeren Vergangenheit gezeigt. Deshalb ist es heute besonders wichtig, dass Institute mögliche Reputationsrisiken, die in sozialen Netzwerken entstehen können, in ihr #Risikomanagement aufnehmen. In einem neuen KPMG-Whitepaper erläutern Thilo Heykendorf, Stefan Markwardt und Markus Quick, welche Schritte dabei konkret beachtet werden müssen. Jetzt hier das Paper herunterladen (PDF in englischer Sprache): https://lnkd.in/eyvF82wa #socialmedia