🔍 Secondo il nostro ultimo 𝗡𝗣𝗘 𝗥𝗲𝗽𝗼𝗿𝘁, dopo 10 anni di costante miglioramento, nel 2024 le esposizioni deteriorate nei bilanci delle banche italiane sono aumentate. Questo aumento è considerato un aggiustamento naturale dopo le forti riduzioni registrate negli ultimi anni. 📊 I numeri più rilevanti emersi: 🎯 Il tasso di default annuale per il primo semestre del 2024 è salito all’ 1,1% rispetto allo 0,9% del 2023, ma rimane comunque al di sotto dei livelli pre-2019 (oltre 1,3% nel 2018). 🎯 Tra giugno 2023 e giugno 2024, lo stock di NPE delle banche significative in Germania e Francia è aumentato rispettivamente del 23% (da €34 miliardi a €41 miliardi) e del 5% (da €116 miliardi a €121 miliardi). 🎯 In Italia, i prestiti classificati in Stage 2 sono diminuiti del 17% nel primo semestre del 2024, passando da €211 miliardi a €177 miliardi. 🎯 Il tasso medio di deterioramento per i prestiti con garanzia statale è di circa l'1,6%, in linea con il trend osservato per i prestiti bancari. 🎯 Nel 2024, il mercato italiano dei crediti deteriorati ha registrato una diminuzione sia nel numero di transazioni che nel valore negoziato. 💬 Le parole di Pier Paolo Masenza: "Dopo aver affrontato la sfida immediata del deleveraging su larga scala dei crediti deteriorati, le banche italiane stanno ora dando priorità a strategie proattive di derisking o condivisione del rischio. Questo cambiamento si allinea con gli sforzi della BCE, che sta cercando di semplificare i processi di cartolarizzazione per accelerare il trasferimento del rischio e liberare capitale per nuovi prestiti. Per gli investitori e i servicer, la capacità di scalare possibili operazioni lungo l'intera catena del valore della gestione del credito, partendo dalle fasi di origination, sarà cruciale per mantenere un vantaggio competitivo”. 🔍 Scopri di più consultando il report ora online al link https://lnkd.in/dGnmeqCv Francesco Cataldi Antonio Martino Salvatore (Toto) Lombardo Marco Vozzi Gabriele Guggiola Ettore Bono Pasquale Vettraino Fedele Pascuzzi Matteo D'Alessio Roberto Percoco _ #CreditoDeteriorato #Finanza #Innovazione #Banche #Derisking #ServiziFinanziari #OpportunitàEconomiche #PwCItaly #PwCAdvisory #NPL #Bank #PwCTLS PwC TLS
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𝗤𝘂𝗮𝗹𝗶 𝗶 𝗽𝗿𝗶𝗻𝗰𝗶𝗽𝗮𝗹𝗶 𝗮𝗻𝗱𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁𝗶 𝘀𝗲𝗺𝗲𝘀𝘁𝗿𝗮𝗹𝗶 𝗱𝗲𝗹 𝗺𝗲𝗿𝗰𝗮𝘁𝗼 𝗡𝗣𝗘 𝗶𝗻 𝗜𝘁𝗮𝗹𝗶𝗮? 🎯 I volumi di transazioni #NPE sono diminuiti negli ultimi anni, stabilizzandosi intorno ai 21 miliardi di euro nel 2023, tornando sostanzialmente ai livelli 2016-2017. 🎯 Le banche italiane hanno registrato un aumento del #ROE negli ultimi anni (14,1% nel 2023 contro il 9,2% e il 5,6% rispettivamente nel 2022 e nel 2021 per le banche significative), principalmente a causa dell'aumento dei tassi di interesse, mentre la qualità degli attivi è mediamente migliorata. 🎯 A dicembre 2023 ci sono oltre 300 miliardi di euro di NPE complessivi nel mercato, inclusi quelli ceduti a investitori e cancellati dai libri delle banche. Questi alcuni degli insight che emergono dall’ultimo report “𝗡𝗮𝘃𝗶𝗴𝗮𝘁𝗶𝗻𝗴 𝗧𝗿𝗮𝗻𝗾𝘂𝗶𝗹𝗶𝘁𝘆” 𝘀𝘂𝗹𝗹𝗲 𝗡𝗼𝗻-𝗣𝗲𝗿𝗳𝗼𝗿𝗺𝗶𝗻𝗴 𝗘𝘅𝗽𝗼𝘀𝘂𝗿𝗲 (𝗡𝗣𝗘)” in cui si evidenzia come nel 2023 gli NPE sui libri delle banche raggiungono 53 miliardi di euro: un valore in costante diminuzione dal picco di 341 miliardi di euro del 2015. Scopri di più consultando il report ora online al link: https://lnkd.in/dGnmeqCv Pier Paolo Masenza Francesco Cataldi Antonio Martino Salvatore (Toto) Lombardo Marco Vozzi Gabriele Guggiola Pasquale Vettraino Fedele Pascuzzi Matteo D'Alessio Emanuele Egidio Cristian Sgaramella Roberto Percoco _ #PwCItaly #PwCAdvisory #NPL #Bank #PwCTLS PwC TLS
The Italian NPE market
pwc.com
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> Utile: 7,3 milioni € > Mezzi amministrati: oltre 2,6 miliardi € > Patrimonio: 130 milioni € > Cost / Income primario: 56,1% > NPL Ratio: 0,98% > Copertura complessiva: 80% > CET1 Ratio: 24,1% Questi i principali dati e indicatori relativi al primo semestre 2024, che evidenziano ancora una volta la solidità e la capacità di crescita della nostra banca. Leggi di più ⬇ https://bit.ly/3zzp63F
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Consulente Finanziario a Parcella 🎯 | Educazione Finanziaria | Founder " Emanuele Esposito Invest "
UTILI RECORD PER LE BANCHE ITALIANE! Performance dell’ultimo anno fra il 25% ed il 120% per le 10 banche del FTSE MIB, che negli ultimi 5 anni batte addirittura l’MSCI world! Ne parliamo in questo video 💪💪 https://lnkd.in/dijH_EJt
LE BANCHE ITALIANE VOLANO IN BORSA: classifica rendimenti e analisi!
https://www.youtube.com/
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Diminuzione del tasso di interesse sui depositi TL, aumento dei tassi di interesse in cambio!: Diminuzione del tasso di interesse sui depositi TL, aumento dei tassi di interesse in cambio! - Nella settimana del 24 maggio il tasso di interesse applicato dalle banche per i depositi in TL è stato del 62%, con un calo di 58,06 punti base rispetto alla settimana precedente, mentre il tasso di interesse per i depositi in dollari è stato del 7%.
Diminuzione del tasso di interesse sui depositi TL, aumento dei tassi di interesse in cambio!
it.rayhaber.com
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Nel particolare caso della SVB, la velocità di fuoriuscita dei depositi dalla banca, l’85% in soli 2 giorni, è stata talmente rapida, che la rilevazione fatta al “T0” e quella fatta il giorno dopo “T+1” degli indicatori sulla liquidità (ad esempio LCR), risultano essere poco reattivi e sensibili rispetto alle modalità di prelievo e fuoriuscita dei depositi attraverso i nuovi canali bancari “on-line/digitale” che, permettono agli utenti bancari di essere molto più tempestivi nel “rispondere” alle notizie sullo stato di salute di una banca. Bisognerebbe migliorare la percezione della fuoriuscita dei depositi dalle banche in funzione anche di questo “nuovo modo” (fattore o velocità) e quindi adattarla ai sistemi di gestione della liquidità nei futuri modelli organizzativi bancari...
Gli indici di #liquidità delle #banche (Lcr e Nsfr) potrebbero non essere efficaci nel segnalare la crisi di un istituto di credito. È questo uno dei punti evidenziati nel rapporto del Comitato di #Basilea sulle crisi del 2023, tra cui quelle di #Svb e #CreditSuisse. Il documento è stato inviato a ministri finanziari e banchieri centrali del #G20. Altri suggerimenti riguardano la frequenza delle informazioni inviate dalle banche e la solidità degli stress test. Secondo il Comitato di Basilea, «la velocità e l’entità dei deflussi di depositi degli istituti in difficoltà suggeriscono che le banche non possono sempre contare su una finestra temporale estesa, ad esempio di 30 giorni, per affrontare i problemi di liquidità». Approfondisco su MF (anche sul sito, link nei commenti) ------ #Banks' liquidity ratios (Lcr / Nsfr) may not be effective in signalling a credit institution's crisis. This is one of the points highlighted in the Basel Committee's report on crises in 2023, including those of Svb and Credit Suisse. The document has been sent to G20 finance ministers and central bankers. Other suggestions relate to the frequency of reporting by banks and the robustness of stress tests. According to the Basel Committee, ‘the speed and volume of deposit outflows for the distressed banks suggests that banks may not always be able to rely on an extended time window, e.g. 30 days, to address their liquidity problems’. The 2023 #banking turmoil highlighted ‘clear challenges in overseeing banks’ liquidity risk. These challenges related to: the speed and volume of deposit outflows and changes in banks’ funding profile; the importance of banks being operationally prepared for liquidity stress scenarios; and the role of social media and the digitalisation of financing in hastening the speed and impact of a bank’s distress’. Read more on MF (also on the site, link in comments)
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𝐀𝐛𝐢: #Mutui 𝐞 #Prestiti 𝐚 𝐟𝐚𝐦𝐢𝐠𝐥𝐢𝐞 𝐞 𝐢𝐦𝐩𝐫𝐞𝐬𝐞 𝐢𝐧 𝐜𝐚𝐥𝐨 A settembre 2024 𝑖 𝑡𝑎𝑠𝑠𝑖 𝑑𝑖 𝑖𝑛𝑡𝑒𝑟𝑒𝑠𝑠𝑒 𝑠𝑢𝑖 𝑚𝑢𝑡𝑢𝑖 si sono attestati a 3,33%, in calo rispetto al 4,21% a settembre 2023. A settembre 2024 𝑖 𝑝𝑟𝑒𝑠𝑡𝑖𝑡𝑖 𝑎 𝑓𝑎𝑚𝑖𝑔𝑙𝑖𝑒 𝑒 𝑠𝑜𝑐𝑖𝑒𝑡𝑎̀ 𝑛𝑜𝑛 𝑓𝑖𝑛𝑎𝑛𝑧𝑖𝑎𝑟𝑖𝑒 hanno registrato una variazione annua pari a -1,2%. Ad agosto 2024 i #creditideteriorati netti sono aumentati a 31,1 miliardi di euro, in crescita rispetto a Marzo 2024. Il report completo sul sito di Abi.it: ➡️ https://lnkd.in/dVPt_XSR #NPL #Nonperformingloans #Sagitter
Rapporto mensile – Ottobre 2024 – ABI – Associazione Bancaria Italiana
abi.it
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La European Central Bank, a conclusione del processo annuale di revisione e valutazione prudenziale (#SREP), ha confermato che il Gruppo Cassa Centrale rimane ampiamente sopra i requisiti minimi patrimoniali fissati. Considerando il requisito patrimoniale complessivo (Overall Capital Requirement - #OCR), è richiesto al Gruppo di soddisfare su base consolidata un #CET1 ratio minimo dell’8,41% e un #Totalcapitalratio minimo del 13,00%. Il capitale del Gruppo si dimostra di elevata qualità con un Total capital ratio composto quasi interamente da capitale CET1. Al 30 settembre 2024 entrambi gli indicatori patrimoniali superano ampiamente le soglie minime regolamentari attestandosi a: - CET1 ratio: 26,12% (26,05% fully loaded) - Total capital ratio: 26,13% (26,05% fully loaded) Leggi il comunicato stampa: https://lnkd.in/d7Fj7iyV #gruppocassacentrale #creditocooperativoitaliano #creditocooperativo
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CFO/CRO/Chief Executive Officer/Senior Partner/Executive Board Member/Chief Restructuring Officer
🎯#BASILEA3e4: Requisiti #SREP2025 per le banche italiane 🎯 La European Central Bank ha ufficializzato i #Requisiti SREP 2025 per le principali banche italiane. Vediamoli insieme: 👉SREP 2025 per UniCredit: ✔️La soglia minima di #CET1 è stata fissata al 10,27%, in lieve #aumento rispetto al 10,03% del 2024. Il requisito include: 📌 #Pillar 2: 2% (confermato). 📌 #Capital #conservation buffer: 2,50%. 📌 #O-Sii buffer: 1,50%. 📌 #Countercyclical buffer: 0,44%. 📌 #Systemic risk buffer: 0,20%. ✔️#Altri requisiti minimi: 📌 #Tier1: 12,14%. 📌 #Total Capital ratio: 14,64%. 👉SREP 2025 per Intesa Sanpaolo: La soglia minima di #CET1 è pari al 9,89%, riconfermando quello dello scorso anno. La composizione include: 📌 #Pillar 1: 4,50%. 📌 #Pillar 2: 0,84%. 📌 #Capital #conservation buffer: 2,50%. 📌 #O-Sii buffer: 1,25%. 📌 Riserva #anticiclica: 0,28%. 📌 Nuova #riserva per il #rischio #sistemico: 0,52%. 👉SREP 2025 per BPER Banca: La BCE ha stabilito un #CET1 ratio minimo dell’8,93%, composto da: 📌 #Pillar 1: 4,50%. 📌 #Pillar 2: 1,27%. 📌 #Combined Buffer Requirement: 3,16%. 📌 #Total #Capital ratio richiesto: 13,41%. 👉Requisiti SREP per Banco BPM: ✔️La BCE ha fissato al 9,18% il requisito minimo di patrimonializzazione in termini di #CET1. Tale soglia deriva da: 📌 #Pillar1: 4,50% 📌 #Pillar2: 1,266% (su un totale di 2,25%, migliorato rispetto al 2,52% del 2024). 📌 Riserva di #conservazione del #capitale: 2,50% 📌 Riserva #O-Sii buffer: 0,50% 📌 Riserva #anticiclica: 0,039% 📌 #Nuova riserva #sistemica: 0,378%. ✔️#Ulteriori requisiti SREP 2025 per Banco BPM: 📌 #Tier 1: 11,1% 📌 #Total Capital ratio: 13,67%. 👉SREP 2025 per Banca Popolare di Sondrio Il livello minimo di (#CET1) Common Equity Tier 1 ratio è fissato all’8,93%, dati da: 📌 *#Pillar1: 4,50%. 📌 *#Pillar2: 1,55%. 📌 *#Combined Buffer #Requirement: 2,89%. 📌 *#Total #Capital ratio richiesto: 13,64%. 👉SREP 2025 per Banca Monte dei Paschi di Siena ✔️I requisiti patrimoniali consolidati da rispettare dal 1° gennaio 2025 sono: 📌 #Pillar2 #Requirement (#P2R): 2,50% (-25 punti base rispetto al 2024) 📌 #Pillar II Capital #Guidance (#P2G): invariata all’1,15%. 📌 #Requisito minimo complessivo #CET1: 8,78%, composto da: 📍 #Pillar 1: 4,50% 📍 #Pillar 2: 1,41% 📍 #Combined Buffer Requirement: 2,87% 🟢 Un’altra novità #significativa per il Banca Monte dei Paschi di Siena è la #RIMOZIONE dell’#obbligo di #autorizzazione #preventiva per la distribuzione dei #DIVIDENDI. 👏 Tutti requisiti ampiamente #superati già nelle rispettive trimestrali di settembre 2024, dimostrando così l'#elevato #livello di #patrimonializzazione e di #solidità del #Sistema #Bancario #Italiano! Edmondo Petrozzi Maurizio Barletta Giuseppe Andrea Tateo #BASILEA3e4 #SREP2025 #BCE
Banche: i requisiti Srep 2025 di Mps, Unicredit, Bpm, Intesa, Sondrio e Bper - Finanza Report
https://finanzareport.it
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Fonte: 123RF Le banche europee passano l’esame Bce La Banca Centrale Europea (Bce) ha aggiornato la classifica delle banche europee più solide, basandosi sui requisiti di capitale individuali (Pillar 2 Requirements, P2R) definiti dalla Vigilanza. Gli istituti di credito italiani hanno ottenuto valutazioni positive, confermando una buona solidità in termini di rischiosità. Tra le banche italiane, spicca il risultato di Credem, considerata la banca italiana più solida, con P2R pari all’1,00%
La Bce premia Credem come banca italiana più solida, promossi gli istituti di credito in Italia
https://quifinanza.it
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📗Che cos’è l’Euribor? L’Euribor, acronimo di Euro Interbank Offered Rate, rappresenta uno dei principali tassi di riferimento del sistema finanziario europeo. Questo tasso, pubblicato ogni giorno bancario dalla European Money Markets Institute (EMMI), riflette il costo medio dei prestiti interbancari in euro. #fiscomania #euribor #investimentifinanziari
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