Last updated on 11 de ago. de 2024

Você está navegando em mercados financeiros incertos. Como você orienta os clientes a fazer escolhas informadas?

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Em mercados financeiros incertos, você pode sentir que está tentando navegar em um navio através de uma tempestade. A volatilidade pode ser desorientadora e o medo de tomar a decisão errada pode paralisar até mesmo os investidores mais experientes. Como profissional de serviços financeiros, seu papel é ser a calma na tempestade, guiando os clientes por águas agitadas com mão firme e escolhas informadas. Trata-se de entender as complexidades do mercado, interpretar sinais em meio ao ruído e alinhar estratégias de investimento com metas individuais e tolerâncias ao risco.

Principais especialistas neste artigo

Selecionados pela comunidade a partir de 3 contribuições. Saiba mais

Rodolfo Molina Navarro

Wealth Financial Advisor @ Asesores Brilliant | Director

1 Avaliação do risco

Quando os mercados são imprevisíveis, uma avaliação de risco completa torna-se fundamental. Você deve se envolver com seus clientes para reavaliar sua tolerância ao risco, que geralmente flutua com as condições do mercado. É crucial lembrá-los de que o risco não é apenas sobre o potencial de perder dinheiro, mas também sobre o custo de oportunidade de não participar de ganhos potenciais. Ajude-os a equilibrar sua necessidade de segurança com o potencial de retornos mais altos, garantindo que sua carteira de investimentos esteja alinhada com seu nível de conforto atual e objetivos de longo prazo.

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2 Estratégia de diversificação

A diversificação é a melhor defesa do seu cliente contra a incerteza do mercado. Incentive-os a distribuir seus investimentos em várias classes de ativos, setores e geografias para mitigar os riscos. Um portfólio bem diversificado pode ajudar a absorver choques de desacelerações do mercado, pois nem todos os setores ou regiões provavelmente serão afetados igualmente. Explique que a diversificação não se trata de eliminar completamente o risco, mas de gerenciá-lo de uma forma que possa ajudá-los a manter o curso em tempos turbulentos.

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Rodolfo Molina Navarro

Wealth Financial Advisor @ Asesores Brilliant | Director
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El diseño de un portafolio de inversión debe contemplar el perfil de riesgo del inversionista. Luego debe tener en cuenta el objetivo de ese portafolio en particular. No es lo mismo un portafolio diseñado para una Reserva de Emergencia que debe ser a corto plazo o de altísima liquidez, a un portafolio diseñado para una reserva de emergencia. Cada una, dentro de lo posible, debe tener elementos de diversificación como no colocar todo en un solo emisor, en una sola moneda y en diferentes actividades económicas de los emisores y en diferentes países. Sin embargo un portafolio demasiado balanceado podría llegar parecerse a una persona que al estar perfectamente balanceada no avanza y para avanzar debe estirar un pie y perder ese balance!!

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3 Pesquisa de mercado

Capacite seus clientes com conhecimento, fornecendo pesquisas de mercado abrangentes. Em tempos de incerteza, decisões informadas são a tábua de salvação do seu cliente. Divida tendências e previsões de mercado complexas em insights compreensíveis. Ao ficar a par dos indicadores econômicos, mudanças de políticas e eventos globais, você pode oferecer aos seus clientes uma imagem mais clara do cenário atual, ajudando-os a tomar decisões que não são impulsionadas pelo pânico, mas por perspectivas informadas.

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Rodolfo Molina Navarro

Wealth Financial Advisor @ Asesores Brilliant | Director
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Eso se trata de uniformar conceptos y facilitar las decisiones de inversión. Un cliente al cual uno forma en conceptos básicos de inversión, manejo de portafolios, economía es un cliente que primero va a vivir una experiencia de inversión única y diferenciada y luego vamos a comprender con facilidad porque tomar una decisión u otra con respecto a su portafolio de inversión. Educar al cliente es un deber del Asesor Ginsncieto.

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4 Tempo de investimento

A sabedoria convencional sugere que o timing do mercado é uma tarefa tola. Em vez de tentar comprar na baixa e vender na alta com base em previsões, oriente seus clientes em direção a uma estratégia de média de custo em dólar. Isso envolve investir regularmente uma quantia fixa de dinheiro, o que pode ajudar a mitigar o impacto da volatilidade. Explique como essa técnica permite que eles comprem mais ações quando os preços estão baixos e menos quando os preços estão altos, reduzindo potencialmente o custo médio por ação ao longo do tempo.

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Rodolfo Molina Navarro

Wealth Financial Advisor @ Asesores Brilliant | Director
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Esa es la ventaja de hacer ahorros regulares versus una inversión única. La primera diversifica el momento y costo de inversión mientras la segunda asume un solo momento de inversión. Existen muchos sistemas de ahorros regulares que le facilitan al cliente ese trabajo. Si alguien le interesa más conocer opciones nos puede contactar.

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5 Coaching Emocional

As emoções podem ser o arqui-inimigo da tomada de decisões financeiras sólidas. À medida que os mercados flutuam, o mesmo pode acontecer com as emoções de seus clientes – do medo à ganância e vice-versa. Ofereça treinamento emocional para ajudá-los a manter uma perspectiva de longo prazo. Lembre-os de que as quedas do mercado podem ser oportunidades de compra, não apenas momentos de perda. Ao manter o foco em seus objetivos e não reagir impulsivamente aos movimentos do mercado, eles podem fazer escolhas de investimento mais racionais e deliberadas.

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6 Aprendizado contínuo

Por fim, incentive o aprendizado contínuo. O cenário financeiro está sempre evoluindo, e manter-se informado é fundamental para navegar por ele com sucesso. Sugira recursos e ofereça atualizações regulares que possam aprimorar sua compreensão dos conceitos financeiros e da dinâmica do mercado. Essa educação contínua pode capacitar seus clientes a se sentirem mais confiantes em suas decisões de investimento, mesmo quando os mercados são imprevisíveis.

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1 Avaliação do risco

2 Estratégia de diversificação

3 Pesquisa de mercado

4 Tempo de investimento

5 Coaching Emocional

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