Do curso: Finanças para Gerentes não Financeiros
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Gestão de caixa
Do curso: Finanças para Gerentes não Financeiros
Gestão de caixa
Bem, começarei falando sobre gestão de caixa. Como gerenciar dinheiro. Veja esse gráfico da Toys R Us. É o saldo de caixa trimestral de 2002 a 2014. Você notará certo padrão. Fica menor em outubro e maior no final de janeiro. Por que será? Bem, se pararmos para pensar, é a época de alta da Toys R Us. Dos feriados de Ação de Graças até dezembro. Então, eles precisam acumular dinheiro até outubro, para pagar esse estoque. Eles, recebem o dinheiro em dezembro e janeiro, com a venda do estoque. Assim, faz sentido no caso da Toys R Us ter o menor saldo de caixa em outubro e o maior em janeiro. Eis a questão na gestão de caixa: como garantir que haja o suficiente em outubro? A última coisa que querem é ficar sem dinheiro. A segundo ponto é: o que fazer com o excesso em janeiro? Antes de discutir esses dois tópicos, falarei sobre por que ter dinheiro. Como sabemos, dinheiro é um ativo de baixo rendimento. Você não consegue muito retorno com ele. Então não queremos ter excesso nem pouco. Por…
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