How do you create and maintain a budget and a cash flow forecast for your business operations?

Orçamento: uma ferramenta capaz de revolucionar a gestão financeira em qualquer setor de atuação. Devido à falta de compreensão sobre essa ferramenta, muitos empresários adotam uma gestão desestruturada, baseando-se apenas no controle de fluxo de caixa, sem estabelecer limites para despesas ou avaliar possíveis fontes de receita. Essa abordagem impede que desenvolvam, com segurança. Sim, essa ferramenta proporciona o equilíbrio necessário para que a administração possa estabelecer de maneira clara e objetiva métricas, metas e um desenvolvimento equilibrado das finanças. Dessa forma, o crescimento ocorre por meio de despesas controladas e indicadores dentro do cenário ideal, permitindo que alcancem o objetivo almejado por todos: o superavit.

To more accurately forecast cashflow, it is important to have a good understanding of your time to collect, vs. invoice due dates. Not all customers will pay on time. If your budget doesn't take this into account you will regularly be short of cash.

In the event of surplus cash, proper cashflow planning can help put the excess cash in short term investment, for example fixed deposits which can earn the company some interest.

2 essential factors for a successful budget and forecast: 1)Mathematical background 2)Experience " full knowledge of the company business/business management/ business strategy internally, externally"

It is important to reforecast based on what you know as of today so that you can understand any potential cash needs in regards to build out costs, lease commissions, TI allowances and updated rent commencement dates.

A previsão de fluxo de caixa é uma análise minuciosa das informações financeiras relacionadas aos recursos disponíveis na empresa. É de suma importância compreender detalhadamente as receitas e despesas que influenciam a movimentação de recursos em um determinado período. Através dessa previsão, a organização consegue antecipar demandas de caixa, evitar possíveis insuficiências financeiras e tomar decisões embasadas para otimizar a gestão financeira. Ao conhecer e monitorar de perto o fluxo de caixa, a empresa fortalece sua capacidade de honrar obrigações, minimizando riscos e contribuindo para um ambiente financeiro mais sólido e sustentável.

A análise do cenário é um elemento essencial ao construir um orçamento, proporcionando uma compreensão abrangente das possíveis mudanças e nuances de variações que podem ocorrer na área financeira de uma empresa. Além disso, é imperativo incorporar os índices financeiros do governo no planejamento. O entendimento de reajustes e mudanças regulatórias é essencial para assegurar que a empresa esteja preparada para assimilá-los, incorporando-os nas decisões estratégicas da administração. Dessa forma, a análise criteriosa do cenário, incluindo a avaliação de ações indiretas e índices governamentais, fortalece o processo de construção do orçamento, contribuindo para a tomada de decisões informadas e a sustentabilidade financeira da empresa.

1- Track Transactions: Record all income and expenses consistently. 2-Create a Detailed Budget :Outline fixed and variable costs clearly. 3-Regular Updates: Review and update the budget monthly. 4-Cash Flow Projection: Project future cash flows based on income and planned expenses. 5-Adjust as Needed: Make timely adjustments to maintain financial stability

some companies are not focused on cash collections due to fear of upsetting or losing the customer. it then leads to inability to manage cash flows well. while any business provides goods or services it is reasonable to set the right expectation with the customer that they need to pay within the credit period or expect service suspension until outstanding balances are cleared.

El presupuesto alinea objetivos, permite planificar y proyectar las metas de corto, mediano y largo plazo. Por lo cual es esencial la participación de todos los actores de la organización para que realmente refleje las necesidades, oportunidades y contribuciones que se pueden realizar desde cada área. Este espacio previo de intercambio es esencial para garantizar la efectividad del mismo.

The most important point in cash flow projection is to be realistic in your assumptions. We must always remember that cash is king.

Firstly , to be fluent and experts to create budget and cash flow you must have good communication skill with all Sector and entity in your company cuz all data start from operation , sales , cost , capex ... etc you will take from different department and negotiation and adjustment .. secondly , qualified and experience on finance , accounting , analytical , data sufficiency , forecasting , data error , data analysis last .. experience in cash flow management , reading ratio analysis